2015年より「保険で健康になろう」をコンセプトに新事業をスタートし、代理店や直販、銀行や店舗など提携先を通じて生命保険商品を提供しております。身近な場所で保険を比較して選びたいとお考えのお客さまからご支持いただき契約数が急増する一方で、業務量の増加とともに事務部門の負荷が大きくなっておりました。旧DIY生命の業務をベースに新事業を開始したことから業務フローも複雑化し、生産性向上が喫緊の課題でした。

事務の効率化にあたって、まずは当部門の現行業務を整理、標準化するために、さくら情報システムに業務可視化作業を委託し、事務マニュアルが完成しました。
次のステップで事務の効率化を検討する中で、第一生命保険で既に導入されており、金融業界で注目を集めているRPA(Robotic Process Automation)導入を決断しました。
さくら情報システムを導入パートナーに選択した理由は次の４点です。業務に精通していること、RPAの豊富な知識やノウハウ、導入コンサルティングへの期待、そして両社の信頼関係です。業務可視化の業務品質や取り組み姿勢を高く評価しており、気軽に相談できる関係を築いていたことも後押ししました。

RPAのツールはUiPathを選択しました。
第一生命グループでは全社的にRPA導入を推進していたので、各社の状況をヒアリングしながら自社業態への適合性、グループ連携を踏まえたアプリの適用範囲などから製品を絞りこみました。紙ベースや人手を介した処理も多いため、業務の選定を段階的に進めたいと考え、スモールスタートに適していること、コスト、使い勝手の良さなどから、複数のツールを比較検討した上で決定しました。

当社は、UiPath開発要員の育成や大手銀行でのRPA開発への参画など、技術のブラッシュアップを行っていること、また、業務可視化の実績や常駐メンバーが業務を熟知している点などをご評価いただきました。

最初に開発するRPAの対象業務として、収納保全業務のうち「口座振替未入金処理業務」と「クレジットカード有効期限更新処理業務」を選定しました。大幅な業務削減が見込まれ、現場ニーズも高かったからです。
業務の選定においては収納保全業務でのすべての工程についてRPA業務選定一覧表を作成し、選定ポイントを整理した上で点数化して業務の洗い出しを行いました。さくら情報システムから提案を受けながら作業を行ったことで、どの業務から着手すべきか、客観的な評価ができました。

RPAの対象業務選定におけるポイントである、電子化できるか、定常的に発生するか、ルール化が可能なのか、ルールをロジック化できるかといった観点から業務をご提案しました。

業務可視化の成果物として完成した事務マニュアルは、あくまでも「人間が使う」ためのものでした。ロボット化においては事務マニュアルが30ページから80ページとより精緻化され、曖昧な点がなくなりました。
また、RPA導入作業を通じて、これまでの業務フローが本当に必要なのかを判断する良い機会になり、工程の見直しや改善に活かすことができました。

ロボット化の効果を最大限に引き出すために、業務フローを変えても問題ないか、１つ１つの工程をチェックしながら、人間とロボットの業務の範囲を切り分けました。お客様とコミュニケーションを緊密に取り、疑問や相談に応じられるよう工夫しました。RPA指針などルール策定に苦労しましたが、可視化ができていたからこそ、比較的スムーズに進行したと考えます。

RPA導入により、1ヶ月あたり約29.5時間かかっていた「口座振替未入金処理」の業務時間が、56%効率化でき、約13時間に短縮できる見込みです。また、入力ミスなどのヒューマンエラーが無くなるため、品質向上が期待され、事業の拡大に対応可能な組織づくりに寄与できると確信しています。

本格稼働に向けての課題は大きく３点です。
１点目は、情報セキュリティ対策です。ロボットが扱うファイルのパスワード管理、端末管理など個人情報取扱いの適切なあり方を検討していきます。
２点目に、RPA導入後の運用負荷を増やさないための方策です。最後に、ロボット化に適した業務の選定や適用範囲の策定です。AIなど最新技術の活用を検討し、効果測定や改善活動を行いながら順次導入を進める計画です。

私たちが目指す理想の姿は「全員経営」です。
生産性を向上させ、より付加価値が高い業務への人員シフトを加速させていきたいと考えています。その先に、働き方改革の実現を視野に入れています。
当社は、常に新しいことに意欲的に挑戦しながら成長してきました。小規模からスタートでき、短期間でシステム化できるRPAは、活用の余地が高いと感じています。
お客さまや販売代理店のお役に立てるサービスを提供し続けるために、さくら情報システムには、これからも戦略的IT活用のサポートをお願いいたします。