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経営管理SOLUTION

借入金管理システム

会計システムとスムーズに連携でき、借入金の一元管理と作業軽減が可能

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経営管理ソリューションが
解決する課題

  • 業務標準化・効率化

ABOUT

さくら情報システムの「借入金管理システム」は、お客様の借入金やデリバティブ取引をパソコンで一元管理し、経理・財務業務の正確性と効率の向上に寄与するパッケージで、四半世紀以上にわたり、70社以上のお客様にご愛顧いただいています。

借入金管理システム概要図

企業経営をサポートする「借入金管理システム」

「借入金管理システム」でお客様の経理・財務部門をサポートします

FEATURES

豊富な管理対象商品

邦貨建て:長期借入金、短期借入金、当座借越、コマーシャル・ペーパー、普通社債、転換社債、ワラント債、借入有価証券
外貨建て:長期インパクトローン、短期インパクトローン、普通社債、転換社債、ワラント債
スワップ:金利スワップ、通貨スワップ、スワップション、キャップ、フロアー

各種シミュレーション

シミュレーション環境にて、本番データに影響することなく、各種シミュレーションが可能です。

  • 契約登録や繰上償還などのシミュレーション
  • 想定金利にて将来の金利変動をシミュレーション
  • 外貨&スワップの為替変動シミュレーション

会計システムと連動

  • 会計システム※向けの借入・返済・利払データの作成が可能
  • 月次ベースでの前払・未払対応あり
  • 期末時の長短振替・振戻し対応あり

※ カスタマイズにより、SAP ERP、Oracle E-Business SuiteといったERPパッケージをはじめ、多くの会計システムとの連携実績があります。

独自処理のためのデータ作成が可能

入力された契約は表計算ソフトへ連動します。また、これらデータを各種報告資料などへ加工することも可能です。

FUNCTION

契約登録

契約内容の登録を行います。
登録された借入期間や借入金額、元本の返済条件や利払条件、返済日や利払日が休日だった際の調整方法などから、元本返済や利息支払の予定を自動で計算展開します。
※ 元本の返済条件で、不均等を選択された場合は、お客様が元利金支払のキャッシュフローを登録します。

異動登録

金利変更や繰上返済などの異動が発生した場合に、その異動内容の登録を行い、元本返済や利息支払の予定に反映させます。
異動登録には、その他に計算条件変更登録、期日延長登録、分割借入・追加借入登録、極度借入元本増減登録、確定済年月変更登録があります。
なお、金利変更には、長プラ、短プラといった利息種類ごとで一括変更するメニューと、契約個別に変更するメニューがあります。

利息修正

実際の請求金額との差が生じている支払利息があれば修正を行います。ここでいう差は、契約先(借入先)とシステムで、借入の管理単位が異なるため(「契約先は途中から合算して管理しているが、システムでは借入個々に管理している」などのため)に生じた1円、2円の誤差です。利率が異なる、利息計算期間が異なるなど、入力洩れや誤りによる差は、金利変更などの異動登録を正しく行ってください。
また、当座借越、転換社債の残高や利息の実績入力を行います。

月次資料出力

邦貨建て借入金管理:借入金実績表、返済・償還予定(実績)表、利息支払予定(実績)表、未払/前払利息移動明細表、借入金残高表(Excel出力)、前受収益/前払費用移動明細、保証料支払予定表、書換予定表、元利金支払表(紙票・Excel出力)、借入金台帳
外貨建て借入金管理:上記同様。そのほかには以下を出力。
為替予約差金移動明細表、予約・オープン一覧表、為替差額発生状況表
スワップ管理:スワップ実績表、元本受払予定(実績)表、利息受払予定(実績)表、前受/前払/未収/未払利息移動明細表、応答日一覧表、キャッシュフロー表、元利金受払表(紙票・Excel出力)、為替予約差金移動明細表、為替差額発生状況表、予約・オープン一覧表

月次更新/決算処理

月中内の経過利息(発生利息)の算出と月中内に発生した元本返済や利息支払などの確定を実施します。
邦貨建て借入金管理の場合は、期末月を自動認識して長短振替額の算出を行います。
外貨建て借入金管理およびスワップ管理では、外貨建て元本残高の評価を登録する必要があるため、月次更新と決算処理は独立したメニューになっています。

決算資料出力

邦貨建て借入金管理:長短振替総括表、台帳、勘定明細(Excel出力)
外貨建て借入金管理:長短振替総括表、台帳、勘定明細(Excel出力)、換算差額明細表
スワップ管理:台帳、換算差額明細表

仕訳用データ作成

元本の借入や返済、利息の支払や費用計上、元本の振替など、会計システム向けの仕訳用データの作成をします。
外貨建て借入金管理およびスワップ管理では、外貨建て元本の返済に対する為替予約や決済、決算処理での評価替えに伴う為替差額についても、仕訳用データの作成が可能です。また、スワップ管理では、これらの受取側の仕訳用データの作成をします。

時系列データ作成

月別、四半期別、半期別、年度別の計数データ(平均残高・借入実行額・返済額・末日残高・発生利息・Cash利息・末日適用金利)の作成を行い、Excelのデータ形式に変換したワークシートデータの出力が行えます。
月別では最大24ヶ月分(2年間分)、四半期別では最大20期分(5年間分)、半期別では最大20期分(10年間分)、年度別では最大20年間分の計数データが作成可能です。
なお、計数データは、作成する・しないの選択が可能です。

シミュレーション

本番のデータをシミュレーション用としてコピーし、シミュレーション環境を作成することができます。
シミュレーション環境では、本番と同等機能の実行が行えます。

時価評価(オプション)

シンプルな構成で、契約毎に割引率を設定するだけで、時価の算出および中間の根拠資料を作成でき、決算時期の時価算出の作業を大幅に軽減することができます。
対象商品    :長期借入金(邦貨・通常借入)ならびに普通社債を対象としています。
時価算出方式  :発生する将来キャッシュ・フローを割り引いて現在価値を算定します。
時価算出単位  :「日」「四半期」「半期」「年」で時価の算出単位を切り替えることができます。
結果出力    :時価評価の「合計」および「契約毎の時価情報」をExcelファイルにて出力します。

※ Windows、Windows Server、SQL Server、AccessおよびExcelは、米国Microsoft Corporationの米国およびその他の国における登録商標または商標です。
※ SAPおよび本文中に記載のSAPの製品/サービス名は、ドイツおよびその他の国におけるSAP SEの商標または登録商標です。
※ Oracle、Oracle E-Business Suiteは、米国オラクル・コーポレーションおよびその子会社、関連会社の米国およびその他の国における登録商標または商標です。

PLAN

PERFORMANCE

  • 導入実績

    70社以上

    四半世紀以上にわたり、70社以上のお客様にご愛顧いただいています

導入業種実績

  • 金融
  • エネルギー
  • 製造
  • 建設・不動産
  • 流通
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